Você sente que a gestão financeira do seu negócio é um desafio constante? Isso pode acontecer devido a erros comuns no planejamento financeiro que custam caro e impedem o crescimento da sua empresa. Mas não se preocupe, você não está sozinho. É comum pequenas e médias empresas (PMEs), assim como profissionais liberais, enfrentarem dificuldades na hora de gerir a saúde financeira. Afinal, são várias operações fiscais, trabalhistas e contábeis que precisam estar organizadas para reduzir riscos como multas, ações trabalhistas e problemas legais.
“Negligenciar a gestão financeira ou sequer fazê-la, deixando em segundo plano, olhar o extrato somente para ver se tem dinheiro e pagar o que puder, estão entre os erros mais comuns cometidos por pequenas e médias empresas. Soma-se a isso o atraso nos pagamentos devido ao fluxo de caixa, o controle apenas ‘na cabeça’, em agenda ou planilha. Por esses e outros fatores que mais de 70% das empresas fecham por motivos de má ou falta de gestão financeira. E as que não fecham têm o crescimento moroso, cheio de problemas financeiros”, afirma Lucas Frank Vaz, Diretor Estratégico do Grupo MV.
Conheça, identifique e corrija os sete erros mais comuns que podem estar atrapalhando o sucesso da sua gestão financeira:
- Não fazer um BPO Financeiro
Você conhece o BPO Financeiro? É uma modalidade de terceirização de serviços financeiros: desde 2018, em vez de contratar ou montar um setor financeiro, as PMES passaram a contratar empresas de BPO, como a 108 BPO da MV Contabilidade.
“Existem erros que podem quebrar as empresas, e os empresários não conseguem lidar com isso sozinhos. A solução é o BPO Financeiro, para o empresário poder focar de forma estratégica no seu negócio”, explica o diretor.
- Misturar finanças pessoais com as da empresa
Pode ser difícil separar finanças pessoais das empresariais, especialmente no início do negócio, mas essa prática dificulta a avaliação precisa da saúde financeira. Misturar finanças pessoais e da empresa pode levar a retiradas indevidas de capital, comprometendo o fluxo de caixa e a capacidade de investimento.
“Para evitar esse problema, você pode seguir algumas dicas simples e funcionais, como manter contas bancárias separadas e definir um pró-labore adequado para os sócios. Essa separação facilita o controle financeiro e a tomada de decisões estratégicas”, orienta Lucas.
- Falta de planejamento financeiro
A ausência de um planejamento financeiro detalhado impede a definição de metas claras e a previsão de despesas e receitas. Sem esse planejamento, sua empresa fica vulnerável a imprevistos e dificuldades financeiras.
Elabore um plano financeiro que inclua projeções de curto, médio e longo prazos, considerando investimentos, custos operacionais e reservas de emergência. Um planejamento sólido orienta as ações da empresa e contribui para a estabilidade financeira.
- Descontrole do fluxo de caixa
Para conseguir gerir o financeiro da empresa, você precisa monitorar adequadamente as entradas e saídas de recursos. Pular essa etapa compromete o pagamento de despesas e investimentos necessários, ou seja, um fluxo de caixa desorganizado pode levar a atrasos em pagamentos e perda de oportunidades de negócio.
“Esse é um erro bastante comum, por isso, no planejamento financeiro, adicione como etapa um controle rigoroso do fluxo de caixa, registrando todas as transações financeiras e revisando-as regularmente. Atualmente, existem várias ferramentas de gestão financeira que podem auxiliar nesse processo, proporcionando uma visão clara da situação financeira da empresa com agilidade e segurança dos dados, isto é, sem precisar ficar dependente de processos manuais”, detalha.
- Precificação errada de produtos ou serviços
Outro erro bastante comum na gestão financeira é a dificuldade em definir os preços dos produtos ou serviços sem considerar todos os custos envolvidos. Além do custo de produção, é necessário também somar a margem de lucro desejada para evitar prejuízos ou perda de competitividade.
Uma precificação errada afeta diretamente a rentabilidade e a sustentabilidade do negócio. Por isso, realize uma análise detalhada dos custos diretos e indiretos, além de pesquisar o mercado para estabelecer preços que cubram os custos e proporcionem lucro. Essa análise de precificação é fundamental para o sucesso financeiro e deve ser realizada periodicamente.
- Ausência de planejamento tributário
Um dos principais problemas financeiros das empresas é ignorar o planejamento tributário. Negligenciá-lo pode resultar em pagamento excessivo de impostos ou problemas com o fisco, impactando negativamente a lucratividade, comprometendo a competitividade da empresa.
Pode ser difícil no início realizar o acompanhamento de todas as obrigações fiscais, por isso o ideal é contar com especialistas para identificar todas as oportunidades de economia legal e evitar penalidades.
- Não utilizar tecnologia na gestão financeira
Você depende de métodos manuais ou planilhas para controlar as finanças? Talvez esse seja um dos maiores erros que você está cometendo. Além de ser mais demorado, esse tipo de controle aumenta o risco de erros e dificulta a análise precisa dos dados. A falta de automação pode resultar em informações desatualizadas e decisões equivocadas.
Agende uma consulta gratuita para evitar erros na gestão financeira
A MV Contabilidade possui mais de 43 anos de mercado e é referência em gestão de empresas de pequeno e médio porte, além de oferecer suporte também aos profissionais liberais. Os profissionais da MV Contabilidade atuam com tecnologia de ponta para ajudar as empresas a cumprirem todas as regulamentações fiscais e trabalhistas de maneira descomplicada.
“Aumentar o controle financeiro empresarial é essencial para garantir a sustentabilidade e o crescimento do negócio. Para isso, é necessário adotar práticas que promovam uma gestão eficiente, reduzindo riscos e maximizando os recursos disponíveis. Além de evitar os erros mais comuns para melhorar a gestão financeira e alcançar resultados mais sólidos, busque a experiência de profissionais especializados”, avalia Lucas.Deseja melhorar a gestão financeira do seu negócio e ter mais controle sobre suas finanças? Agende uma consulta gratuita com a MV Contabilidade e descubra como as soluções personalizadas podem transformar a saúde financeira da sua empresa.