Você consegue monitorar cada centavo que entra e que sai da sua empresa? Você sabe o quanto sua empresa lucra? Mistura gastos pessoais com gastos da empresa? Você é dono de empresa e não tem tempo de cuidar do financeiro adequadamente? Já cometeu um erro que causou prejuízo e dor de cabeça?
Se você mesmo acaba assumindo o financeiro e acaba ficando sem tempo para se concentrar nas atividades principais do seu negócio ou ainda centraliza essas funções com quem não entende profundamente do assunto, sugerimos que pare e repense suas prioridades.
A área financeira da empresa precisa de um controle diário e minucioso. Trata-se de um trabalho operacional que exige conhecimento e só assim o empresário passa a ter vantagem estratégica, pois terá uma importante ferramenta de tomada de decisões em suas mãos.
Para garantir isso, o BPO financeiro aparece como solução para tornar esse setor mais competitivo para diversos tipos e tamanhos de negócios.
Os empreendedores devem compreender que demandas financeiras, contábeis e tributárias são complexas e fundamentais, e o desempenho delas levam seu negócio ao crescimento ou à estagnação.
Trabalhar com essa modalidade de gestão contábil e financeira gera uma série de vantagens. Saiba por que o BPO financeiro virou tendência, suas vantagens e como iniciar sua aplicação no guia abaixo.
O BPO financeiro, sigla do termo em inglês para business process outsourcing, consiste na terceirização de todas as atividades financeiras de uma empresa para outro prestador de serviços especializado.
Nesses casos geralmente acontece a contratação de uma contabilidade que já possui experiência com esse modelo de trabalho. Após contratado, esse terceiro começa a realizar as rotinas financeiras como contas a pagar e contas a receber, emissão de notas fiscais, controle de fluxo de caixa, elaboração de relatório gerenciais para tomada de decisão entre outros.
Assim, a empresa contratante consegue focar sua energia e tempo no core business (atividade vital do negócio) e gerar valor real para seu negócio.
A terceirização tem ganhado espaço em diversos segmentos pela potencial economia de tempo e capital para empresas, em especial de pequeno e médio porte, pois conseguem evitar erros que prejudicam a lucratividade.
O que é gestão financeira?
É o conjunto de atividades que permite analisar cenários, controlar entradas e saídas e monitorar o dinheiro da sua empresa. A gestão financeira é uma parte importante da tomada de decisões estratégicas do negócio para compreender qual é a situação atual da empresa, suas margens de lucro e possibilidades de crescimento.
Quanto mais eficiente for a gestão financeira, maior será a eficiência do seu negócio. Implementar o BPO financeiro é uma solução interessante para empresas que não tem estrutura ou setor especializado na rotina financeira.
Terceirizar esse processo garante maior segurança, dando mais tempo para os gestores focarem na qualidade dos produtos e serviços, das vendas e do operacional, acelerando o crescimento da empresa.
Empresas maiores são mais complexas nas questões financeiras e especializar a gestão delas é quase obrigatório para aumentar eficiência e resultados.
Vantagens da terceirização financeira
Redução de custos trabalhistas
Os encargos trabalhistas e salários dos especialistas financeiros são de responsabilidade do contratado e não do contratante, então terceirizar processos de gestão financeira costuma ser mais econômico do que contratar pessoas para um setor financeiro interno na empresa.
Foco no que a empresa faz de melhor
Além disso, para empresários que desejam diferenciar-se no mercado, terceirizar é uma das melhores opções. Enquanto quem é focado no financeiro lida com ele, sua equipe consegue focar no core business e na satisfação do cliente.
Empreendedores geralmente não têm uma formação técnica em finanças e contabilidade, então não são capacitados para exercer as tarefas diárias, burocráticas e importantes que essas áreas pedem.
Reduza erros, aumente o lucro
A legislação brasileira é complexa e exige constante atualização dos profissionais que dependem dela. Erros são muito comuns e podem gerar prejuízos consideráveis nos setores financeiros, então é necessário contratar especialistas técnicos que conheçam regras, exceções, alíquotas e detalhes que fazem parte do cotidiano nas finanças.
Otimização do tempo
Para profissionais liberais ou que contam com uma equipe pequena, isso também significa otimização do tempo. É comum que uma empresa de pequeno porte não tenha um profissional especificamente dedicado à gestão financeira.
Então por que não deixar que a atividade fique nas mãos de alguém especializado?
Resumindo, as vantagens de terceirizar o financeiro são:
- Recebimento de informações estratégicas precisas todos os dias;
- Operação segura: é possível limitar o acesso dos terceirizados apenas ao que é necessário;
- Segurança ao lidar com questões financeiras
- Profissionais capacitados sem encargos trabalhistas;
- Ganho de tempo para investir em funções vitais do negócio;
- Testado e aprovado em outros países;
- Dedicação total da empresa terceirizada.
Como iniciar a terceirização financeira
Existem alguns sinais claros que mostram quando uma empresa está precisando aplicar o BPO financeiro. Uma equipe sobrecarregada ou erros e problemas frequentes na gestão financeira são alguns dos mais claros.
Para resolver a questão, a organização deve implementar a terceirização de forma cuidadosa. Primeiramente, o serviço terceirizado precisa assumir papel de parceria estratégica que vai além da simples e pura prestação de serviços.
A empresa deve, junto ao especialista em gestão financeira, decidir por pacotes que se adequem à sua realidade. É importante lembrar que portes e setores diferentes de atuação exigem serviços específicos.
No momento da contratação do terceirizado, é importante que seja feita uma integração do prestador de serviço na realidade da empresa, para que ele conheça as necessidades e rotinas do seu negócio. Para isso, determine no contrato de maneira clara quais serão as responsabilidades e atividades do contratado.
Onboarding
A integração do terceirizado na rotina da empresa contratante é fundamental para o êxito da parceria. Nela, o prestador de serviço consegue entender o cenário atual financeiro e contábil, conhecer as pessoas e os atuais procedimentos, alinhar expectativas, propor melhorias no processo, sugerir novas ferramentas, análise de indicadores, relatórios e sistemas.
Operação
Terminado o período de adaptação, o BPO financeiro inicia na execução dos serviços no dia a dia de tudo o que foi proposto e combinado na contratação e no onboarding. Essa etapa pode ser melhorada continuamente, com novas otimizações dos processos baseadas nos relatórios inteligentes que o próprio terceirizado deve desenvolver.
Os serviços prestados por um terceirizado financeiro e contábil mais comuns no cotidiano são:
- Gestão de documentação;
- Contas a pagar;
- Notas fiscais;
- Análise de crédito;
- Análise de indicadores estratégicos;
- Fluxo de caixa;
- Pagamentos de fornecedores e colaboradores.
Cuidados ao contratar uma empresa de BPO financeiro
O mercado oferece muitas opções de BPO financeiro, exigindo uma pesquisa profunda do gestor que deseja contratar esses serviços. Antes de realizar a contratação, é indicado consultar a experiência do terceirizado e quais segmentos de atuação já atendeu com sucesso.
Analise no seu empreendimento quais são as demandas e rotinas internas e verifique qual parceiro é o mais adequado para o seu negócio.
A Orconsil Contabilidade Digital atua em Curitiba e no Paraná há quase 50 anos com uma combinação de inovação, tradição, experiência e conhecimento técnico.
Os profissionais prestam assessoria e atendimento humanizados e permanecem conectados a sua empresa para acompanhamento e solução de eventuais dúvidas e adversidades.
O time está preparado para a implementação e execução da terceirização financeira no contexto do seu empreendimento. Você terá suporte completo nas rotinas financeiras, administrativas e contábeis.