Banco terá ferramenta para orçamento

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O Itaú Unibanco, segunda maior instituição financeira do país, quer ajudar os clientes a organizar melhor o orçamento doméstico, uma das maiores dificuldades das pessoas na hora de tomar as rédeas das fi­­nanças pessoais. A ideia é fazer a ferramenta já existente de Análise do Perfil de Investidor (API), que permite aos clientes adequar as aplicações ao seu perfil de risco, "conversar" com os registros de débito automático, compensação de cheques, transferências, contas de serviços públicos, boletos, débitos eletrônicos e gastos nos cartões de crédito. "A maioria das pessoas sabe quanto dinheiro tem e onde ele está aplicado. Mas poucas sabem quanto gastam com supermercados, restaurantes e presentes. É aí que temos um campo enorme para ajudar o cliente a investir mais", disse Osvaldo Nasci­mento, diretor de investimentos da instituição.

Com a popularização dos pagamentos eletrônicos, poucas são as transações importantes em dinheiro dos clientes que os bancos não conseguem mais identificar. Desde 2009, os sistemas da maioria dos bancos já conseguem identificar e classificar com bastante precisão as principais transações financeiras, permitindo ao cliente organizar "retroativamente" seu orçamento. Segundo Nasci­men­­to, o Itaú tem tecnologia e ferramentas para o cliente compreender para onde vai o dinheiro no fim do mês e como poderá criar um plano de investimento para longo prazo.

No Bradesco e no Santander, os clientes também conseguem recuperar com facilidade os registros de pagamentos na conta-corrente e nos cartões de crédito para alimentar planilhas e softwares de gestão de orçamento.