Governo determina que operadoras de jogos online devem prevenir lavagem de dinheiro

O Ministério da Fazenda publicou nesta sexta-feira (12) uma portaria que determina um mecanismo de checagem para prevenção de crimes, por parte das empresas operadores dos sites de apostas de quota fixa, também conhecidas como bets. A medida será obrigatória para as empresas que estão autorizadas a atuar no Brasil. 

A determinação da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda prevê sanções que podem chegar a multa de R$ 20 milhões e cassação da atividade para as empresas que não cumprirem as obrigações.

A portaria, publicada no Diário Oficial da União (DOU(, prevê as políticas, procedimentos e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro. Também servirá para prevenir outros crimes, como financiamento de terrorismo, proliferação de armas de destruição em massa e outros ilícitos relacionados.

De acordo com a Fazenda, a medida faz parte da regulamentação da lei de apostas de quota fixa, que existe desde 2018, mas só iniciou o detalhamento das regras em julho de 2023.

O que prevê a portaria

As políticas a serem desenvolvidas pelas empresas deverão contemplar a definição dos responsáveis pelo cumprimento das regras, um programa de conformidade com as leis brasileiras a respeito desses crimes, atividades de informação e capacitação de funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados, além dos mecanismos de identificação, avaliação, análise e mitigação dos riscos.

Com tudo isso, as empresas terão queidentificar apostadores, usuários, funcionários e prestadores de serviço que representem risco, assim como as atividades e novos produtos que possam viabilizar os crimes, Os controles devem ser feitos por meio de cadastros com monitoramento e avaliação periódica da efetividade da política adotada.

Os indícios dos crimes identificados nos processos de monitoramento, seleção e análise das empresas, como incompatibilidade financeira com atividade no mercado de apostas, deverão ser comunicados ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) pelas operadoras, um dia após a conclusão das análises.

Toda a documentação e registros exigidos realizados no processo preventivo desses crimes devem ser mantido pelas operadoras por cinco anos. A cada ano, as empresas também deverão encaminhar um relatório à Secretaria de Prêmios e Apostas, até o dia 1º de fevereiro do ano subsequente, com informações sobre boas práticas adotadas no ano anterior.

A portaria já está em vigor e a fiscalização pelo descumprimento das regras deve iniciar em 1º de janeiro de 2025. *Com informações da Agência Brasil