“HSBC tem falhas tão graves que não podem ser reveladas”, diz Justiça dos EUA

Um dia depois de pagar às autoridades em Genebra 40 milhões de francos suíços (cerca de US$ 43 milhões) para chegar a um acordo sobre uma investigação de alegações de lavagem de dinheiro no seu banco privado suíço, o HSBC se vê às voltas com a Justiça novamente — mas nos Estados Unidos.

Um documento de 16 páginas compilado pelo Departamento de Justiça americano indica que os procedimentos do banco para combater lavagem de dinheiro e atividades criminais têm deficiências tão sérias que não podem ser publicadas, sob os riscos de as falhas serem exploradas por criminosos.

Segundo o jornal britânico “Guardian”, o documento foi entregue nesta semana a um tribunal americano. As investigações em torno do segundo maior banco do mundo correm em sigilo para impedir que os erros sejam usados por criminosos e, ainda, para que funcionários da organização continuem cooperando. No texto, o Departamento de Justiça diz não acreditar em “má conduta intencional” ou “má-fé” da administração do HSBC, mas em um processo moroso de adaptação e correção de procedimentos inadequados.

“O monitor também identifica áreas onde as novas políticas de conformidade ainda não foram implementadas, incluindo áreas onde a falta de devida diligência expõe atualmente o HSBC à seria lavagem de dinheiro e ao risco de sanções. Se tornados públicos, essas deficiências poderiam ser exploradas por aqueles que promovem atividades criminosas, transferem procedimentos criminais ou evadem sanções americanas”, diz o texto.

Procurado pelo “Guardian”, o HSBC informou que o documento também reconhece que o banco fez progressos significativos para reforçar a segurança de suas operações.

Acordo na Europa

Na quinta-feira, o banco pagou em Genebra 40 milhões de francos suíços (cerca de US$ 43 milhões) para compensar as autoridades por falhas organizacionais do passado e que nenhuma acusação criminal seria apresentada. Em fevereiro, o Ministério Público de Genebra revistou os escritórios suíços do HSBC como parte de sua investigação.

A unidade suíça do HSBC tem sido o centro das atenções desde que um ex-funcionário da área de tecnologia, Hervé Falciani, fugiu de Genebra em 2008 com arquivos que supostamente mostravam evidências de sonegação de impostos de clientes. Os arquivos vazaram para a imprensa e foram publicados no início deste ano, arrastando o maior banco da Europa para a mira dos órgãos reguladores. A instituição é alvo de investigação das autoridades americanas e francesas, entre outras.

O HSBC pediu desculpas aos clientes e investidores sobre as falhas anteriores em seus negócios suíços e disse que a operação já foi revista. A instituição afirmou que o procurador de Genebra reconheceu o progresso que o banco fez nos últimos anos.